Банк Рф продолжает активную борьбу с теневой экономикой, потому со II квартала вновь ужесточает оценку вовлеченности кредитных организаций в проведение сомнительных операций, понизив порог подозрительных сделок в два раза, — до 1 миллиардов рублей, поведал источник «Известий». Это будет уже третьим ужесточением.
В летнюю пору 2014-го показатель был снижен с 5 до 3 миллиардов рублей, прошлой в весеннюю пору — до 2 миллиардов.
Кроме порога в абсолютном значении, регулятор ограничил размер сомнительных операций 3-мя процентами от оборота по счетам клиентов. Представитель пресс-службы Банка Рф в ответ на вопросец «Известий» о планируемом ужесточении правил заявил, что «регулятор не исключает предстоящее понижение в дальнейшем указанных пороговых значений».
По логике ЦБ, снижение порога дозволит выявить больше недобросовестных участников рынка и сделать его наиболее прозрачным. По данным регулятора, в 2014 году размер подозрительных операций сократился в три раза — с $27 миллиардов до $8,6 миллиардов, в 2015-м — до $1,5 миллиардов.
Как ранее писали «Известия», за три квартала 2016-го размер сомнительных трансакций составил $531 млн. Сомнительные операции часто являются поводом для отзыва лицензий.
Из числа банков, которые в 2013–2017 годах ушли с рынка, наиболее половины не один раз нарушали антиотмывочное законодательство и были вовлечены в проведение сомнительных операций в больших масштабах.
Опосля еще одного ужесточения правил игры банки безизбежно станут еще больше скрупулезно оценивать операции клиентов, уверен председатель совета директоров денежного холдинга «Сафмар», экс-зампред ЦБ Олег Вьюгин. — Очевидно, что эта мера скажется на банках, также их работающих и возможных клиентах, — полагает он. — Скорее всего, будет больше отказов в открытии счета либо в проведении неких операций.
Он не исключает, что в зону риска попадут и добросовестные компании. Участники рынка боятся, что еще одно ужесточение может усложнить работу больших банков, которые в силу особенного внимания регулятора и так не увлекаются сомнительными операциями.
Банкиры говорят, что нередко сами не знают о том, в чьих интересах их клиенты проводят сделки, потому стают жертвами чужих отмывочных схем.
А у больших банков существенно больше клиентов, соответственно, число подозрительных операций потенциально выше. — Снижение порогового значения вовлеченности в сомнительные операции до 1 миллиардов рублей фактически нереально для выполнения большими банками, — убеждена начальник службы денежного мониторинга Бинбанка Дина Багатова.
— Всегда будут нечестные хозяйственные субъекты, желающие и пытающиеся средством банка отмыть деньги, вывести их за предел, или провернуть схему, нацеленную на оптимизацию налогообложения.
Есть превентивные меры, дозволяющие не допустить недобросовестные компании к обслуживанию в банке, но эти меры часто неэффективны, добавляет банкир.
Дело в том, что однозначно оценить надежность клиента и опасности по нему до приема на сервис нереально, объясняет Дина Багатова. При всем этом в большие банки такие клиенты идут наиболее охотно в надежде затеряться в размерах бизнеса большой кредитной организации.
Такому банку существенно труднее выявить неблагонадежного клиента по сопоставлению с маленьким банком, где всех клиентов знают в лицо. Другими словами маленьким денежным институтам будет еще проще исполнить новое требование регулятора.
Банкиры в связи с планами ЦБ дают и другое решение: вводить пороговое значение вовлеченности, выраженное в процентом отношении сомнительных операций к размеру клиентских операций банка.
По мнению Дины Богатовой, это дозволит наиболее точно оценивать размер подозрительных операций в увязке с объемом бизнеса банка. В ВТБ «Известиям» заявили, что группа действует строго в рамках законодательства и поддерживает усилия ЦБ, направленные на борьбу с сомнительными операциями.