Требования по идентификации клиентов для НФО те же, что действуют...

Требования по идентификации клиентов для НФО те же, что действуют для банков на данный момент. Банки до приема клиентов на сервис устанавливают их фамилию, имя, отчество, гражданство, дату рождения, реквизиты удостоверения личности, ИНН.

В отношении компаний — ИНН, муниципальный регистрационный номер, место регистрации и адресок местонахождения. В зависимости от того, кем является бенефициар — физическим либо юридическое лицом, банки запрашивают идентификационные сведения.

5 мая ЦБ сказал, что в прошедшем году выявил схемные операции по переводу банками вкладов на подконтрольные им НФО. — Устанавливались факты проведения банками брутальной политики по вербованию средств населения с внедрением операций схемного нрава. Ряд схемных конструкций был ориентирован на занижение настоящей величины обязанностей банка перед вкладчиками: часть обязанностей выводилась в область внесистемного учета, в том числе средством бессчетных сделок по переводу средств вкладчиков на счета подконтрольных НФО, — указал регулятор. Приобретенные средства, как отметил ЦБ, направлялись НФО на выдачу микрозаймов физическим лицам и в ряде всевозможных случаев являлись единственной ресурсной базой этих НФО, что создавало значимый риск для кредиторов и вкладчиков банка.